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- 9788890729287 I certificati di investimento. Come Giovanni Borsi sceglie i migliori
Il questionario Mifid due. Non solo norme ma anche opportunità commerciali Romiti Roberto Palmieri Fabio - Franco Angeli, 2019 - Manuali
Sei un bancario o un professionista del settore finanziario? Quanti questionari MIFID hai compilato assieme ai clienti? Quanti ne compilerai ancora? In questo volume ti aiutiamo a rendere proficuo il tempo del questionario MIFID, arricchendolo di spunti che possano aiutarti a conoscere davvero il cliente per sviluppare al meglio la relazione. La parola MIFID dice poco o nulla alla maggior parte dei lettori. Dovrebbe invece essere conosciuta da tutti: risparmiatori e addetti ai lavori. Si tratta infatti della direttiva europea che regola i servizi di investimento. Ovvero come vengono investiti i nostri soldi e quali protezioni sono state messe a punto per tutelarli. Perno della direttiva è il questionario di profilatura. Tutti i risparmiatori lo conoscono. Proprio come dal medico il questionario prevede una serie di domande attraverso cui dovrebbero emergere i bisogni finanziari dei risparmiatori. Quanti soldi abbiamo, quanto vogliamo rischiare, in quali azioni o fondi abbiamo investito nel passato... Qui però casca l'asino. Perché la maggior parte dei questionari somministrati ai risparmiatori sembra fatta per non essere capita. Le domande del questionario sono difficili, zeppe di termini tecnici e quelle davvero necessarie non ci sono. Lo sanno bene i dipendenti bancari e i consulenti finanziari, costretti ogni giorno a fare domande che lasciano i loro clienti spesso allibiti. Dopo MIFID è arrivata dal gennaio 2018 la nuova direttiva MIFID 2, che ha introdotto molte novità. Ma non ha curato però la malattia che affligge i questionari. Ancora oggi, quindi, tutti noi (risparmiatori, bancari e consulenti) dobbiamo fare i conti con uno strumento che non individua le soluzioni ai problemi. Questo porta i clienti a sottoscrivere prodotti finanziari poco adatti a loro. Con conseguenze devastanti. Risparmiatori arrabbiati e sfiduciati da un lato, consulenti impotenti dall'altra parte. Scopo del volume è quello di fornire soluzioni ai problemi del questionario. Per i bancari e i consulenti significa tradurre il questionario da adempimento burocratico a strumento di consulenza. Parlare facile e fare le domande davvero necessarie. Per i risparmiatori capire che una vera consulenza parte sempre da noi stessi, ovvero dalle informazioni che dovremmo fornire prima di firmare l'ennesimo prodotto finanziario.
La valutazione degli investimenti. Teoria ed esercizi Romano Paolo Sgobbi F. Zanfrini S. - Esculapio, 2005 -
La valutazione degli investimenti in condizioni di rischio implica l'analisi dei flussi di cassa futuri e l'applicazione di tecniche finanziarie per determinare il valore attuale netto (VAN) dell'investimento. Ecco come puoi valutare gli investimenti utilizzando il valore attuale netto in condizioni di rischio: stima dei flussi di cassa futuri: inizia stimando i flussi di cassa attesi generati dall'investimento nel corso del tempo. Questi flussi di cassa dovrebbero tener conto dei guadagni attesi dall'investimento, nonché dei costi operativi e degli investimenti aggiuntivi necessari. Valutazione del tasso di sconto: determina il tasso di sconto appropriato da utilizzare nel calcolo del valore attuale netto. Questo tasso dovrebbe riflettere il costo del capitale dell'investimento e il livello di rischio associato ad esso. Maggiore è il rischio, maggiore dovrebbe essere il tasso di sconto. Calcolo del valore attuale netto: utilizza il tasso di sconto per scontare i flussi di cassa futuri al valore attuale. Il valore attuale netto è la somma di tutti i flussi di cassa scontati meno l'investimento iniziale. Se il VAN è positivo, l'investimento è considerato redditizio. Se è negativo, l'investimento potrebbe non essere conveniente. Considerazione del rischio: quando si valutano gli investimenti in condizioni di rischio, è importante considerare la variabilità dei flussi di cassa futuri e il grado di incertezza associato all'investimento. Ciò può essere fatto attraverso l'applicazione di tecniche come la simulazione Monte Carlo o l'analisi della sensibilità per valutare come variazioni nei fattori chiave influenzino il VAN. Valutazione delle alternative: confronta il VAN dell'investimento in questione con alternative di investimento disponibili. Questo ti aiuterà a determinare quale opzione offre il miglior rapporto rischio-rendimento. Decisione: prendi una decisione informata in base al valore attuale netto e alla tua analisi del rischio. Considera anche altri fattori come gli obiettivi finanziari dell'azienda, la strategia complessiva e la tolleranza al rischio. In sintesi, la valutazione degli investimenti in condizioni di rischio utilizzando il valore attuale netto è un processo che richiede una stima accurata dei flussi di cassa futuri, una valutazione appropriata del rischio e una decisione informata basata sull'analisi dei dati disponibili.
Diritti dell'investitore e dell'azionista nell'opa obbligatoria Romagnoli Gianluca - Cedam, 2005 - Biblioteca Giuridica
Ponendosi in chiave critica nei confronti di alcune pronunce del Tar e del Cons. in tema di "comunicazioni" della Consob, l'Opera potrebbe offrire alcuni nuovi spunti di contenzios