Il prestito vitalizio. Funzionamento e caratteristiche del «mutuo al contrario» per over 60 - 9788863456141

Il prestito vitalizio. Funzionamento e caratteristiche del «mutuo al contrario» per over 60: Cosa rende speciale e in cosa può essere utile il "mutuo al contrario"? Approvata la nuova normativa, il Prestito Ipotecario Vitalizio (PIV) è diventato una concreta ed affidabile opportunità per gli anziani che vogliano mobilizzare il proprio patrimonio immobiliare e, per le banche, una possibilità per offrire nuovi servizi. Il PIV è però un prodotto particolare che deve essere offerto garantendo livelli assoluti di informazione e trasparenza e che deve essere costruito con attenzione alle sue peculiarità tecniche e giuridiche. Dopo aver dato conto dell'esperienza maturata in mercati dove questo mutuo è una realtà consolidata, il volume analizza i profili regolamentari, tecnici, di mercato e di relazione con i consumatori che occorre presidiare per offrire in modo ottimale il PIV. Guardando alle esigenze di time to market delle banche vengono messe a confronto l'opzione di sviluppo interno con quella di esternalizzazione dei processi. Guardandolo dalla prospettiva del consumatore, invece, il PIV viene messo in concorrenza con le opzioni alternative che si offrono ai proprietari di beni immobili che vogliano accedere nuove risorse finanziarie. II volume è corredato da approfondimenti e commenti di operatori, studiosi e consumatori ed arricchito da un'appendice normativa che contiene tutta la regolamentazione rilevante.
What makes it special and what may want the "mortgage instead? Approved the new legislation, the mortgage loan annuity (PIV) has become a practical and reliable opportunities for seniors who want to mobilize your own real estate and, for banks, a possibility to offer new services. The PIV is a particular product that must be offered by guaranteeing absolute levels of information and transparency and must be carefully constructed to its technical and legal peculiarity. After taking into account the experience gained in markets where this mortgage is well established, the volume analyzes regulatory, technical, market profiles and relationship with consumers who need to monitor in order to offer the best PIV. Looking at the needs of time-to-market of banks compares the option of internal development with that of outsourcing processes. Looking at it from the perspective of the consumer, the PIV is put into competition with alternative options that are offered to the owners of real estate who want to enter new financial resources. Volume II includes insights and comments from practitioners, researchers and consumers and enriched by an appendix which contains all the relevant regulatory legislation.